银川住房公积金管理中心2011年预决算执行情况报告

银川市住房公积金管委会：

根据国务院《住房公积金管理条例》规定，现将银川住房公积金2011年度财务预决算执行情况报告如下：

一、住房公积金归集和提取

2011年本市住房公积金继续稳步发展，单位和职工个人缴存比例仍执行单位和职工个人各占12%比例，全年归集住房公积金17.57亿元，比上年增长20%，到2011年底，本市累计归集住房公积金92.15亿元，全市缴存住房公积金职工19.2万人。2011年度职工购房、还贷、退休等原因共提取住房公积金 10.78亿元，比上年增长32%，占同期缴存额的61%；其中，有25859人次因购买住房支付房款和归还住房贷款提取住房公积金9.16亿元，比上年增长37%，占提取总量的85%；另有9833人次因退休、户口迁出本市等提取住房公积金1.62亿元，比上年增长14%，占提取总量的15%。至2011年底，职工累计提取住房公积金42.08亿元，归集公积金余额50.07亿元。

住房公积金归集、提取情况表            单位：亿元

项目	2011年	2011年底累计
住房公积金归集	17.57	92.15
住房公积金提取	10.78	42.08
住房公积金净归集	6.79	50.07

二、住房公积金贷款和回收情况

2011年，全市发放住房公积金个人购房贷款10.53亿元，比上年减少20%。占当年缴存额的60%，至2011年底，全市累计向41104万户职工家庭发放住房公积金个人购房贷款52.31亿元。

2011年银川住房公积金管理中心发放保障性住房项目贷款1.5亿元。其中，灵武花畔里、银川盈北项目发放贷款5100万、6900万元，银川高桥项目3000万元。住房公积金在职工住房消费和保障房建设中发挥积极作用。

2011年，住房公积金个人购房贷款收回7.42亿元，项目贷款回收本金100万元，收回利息285.3万元，贷款回收情况良好。至2011年底。累计收回住房公积金个人购房贷款26.66亿元，贷款余额25.65亿元。

住房公积金贷款发放情况表            单位：亿元

项目	2011年	2011年底累计
放贷户数	4542	41104
放款总额	10.53	52.31
其中：项目贷款	1.5	1.5
收回贷款额	7.42	26.66
其中：项目贷款	0.01	0.01

三、住房公积金的财务执行情况

（一）住房公积金业务收入为19040万元

其中：1、住房公积金存款利息收入7007万元；

2、委托贷款利息收入11914万元；

3、其他收入119万元；

（二）住房公积金业务支出为15490万元；

其中：住房公积金利息支出14177万元；

住房公积金代办业务手续费支出1313万元；

（三）住房公积金增值收益及分配情况：

1、本年住房公积金增值收益为3550万元；

2、本年可供分配增值收益为3550万元；

其中：提取风险准备金488万元

提取铁路分中心管理费14万元

待审批城市廉租住房建设补充资金3048万元；

其中：银川市2532万元（含宁煤、铁路分中心）；

       贺兰县117万元；

       灵武市247万元；

                 永宁县152万元；

2011年度增值收益比上年减少原因是受国家宏观调控影响，调整个人存款利率六次，比上年增加利息支出5000万元。

1、住房公积金增值收益率=（住房公积金增值收益÷住房公积金负债总额）×100%=(32985535.31÷5174091101.39)%= 0.64 %

2、资产负债比率=（负债÷资产）×100%=（5174091101.39÷5201234377.43）×100%= 99.48%

3、人员经费支出占管理费用的比率=（人员经费支出额÷管理费用支出总额）×100%=（3437741.46÷9364012.79）×100%=36.71%

4、住房公积金委托贷存款比率=（当年委托贷款余额÷当年住房公积金委托存款余额）×100%=（2714327603.93÷2433619648.12）×100%= 111.53%

5、住房公积金提取率=[当年住房公积金提取额÷（当年住房公积金提取额+当年住房公积金余额）] ×100%

=811,227,945.86÷(811,227,945.86+4,227,502,674.30) ×100%=16.10%;

以上报告，请各位委员审议。

二○一二年八月二十三日